Vitalépargne481162758 Vitalépargne Caen

Raison d'être : Non renseignée Non renseignée

16 rue de l'Academie 14000 Caen

Indice de confiance

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Chiffre d'affaires 2021

4,2 M€

Gérant

Vincent

Renard

Effectif 2020

6 à 9

Ancienneté

18 ans

Indicateurs

Description

Cabinet de Conseil en gestion de patrimoine

À propos

"Vitalépargne, cabinet de gestion de patrimoine situé à Caen, conseille ses clients dans la gestion de leur patrimoine privé et professionnel grâce à une approche sur-mesure et durable. Le Groupe, dont le capital est détenu par les fondateurs et ses dirigeants, se distingue par son savoir-faire et sa vision humaine du conseil en gestion de patrimoine. Vitalépargne accompagne ses clients dans leurs projets financiers, immobiliers et professionnels en intervenant autour de quatre grands pôles : 1- Le Conseil Financier, 2- L'Expertise patrimoniale, 3- Le Family Office, 4- Le Conseil Immobilier,"

Fiche d'identité

  1. Type Société à responsabilité limitée (SARL)
  2. Date de création 01/03/2005
  3. Effectif 6 à 9 (2020)
  4. Capital social 138.912€ (2005) (Source RCS)
  5. Chiffre d'affaires 4,2 M€ (2021)
  6. TVA intercommunautaire FR52481162758
  7. Numéro de SIREN 481162758
  8. Code NAF Activités des agents et courtiers d'assurances (6622Z)
  9. Statut SIRENE Active
  10. Statut RCS Immatriculée (07/03/2005)

Contacts

Site web

Site internet de Vitalépargne

Réseaux sociaux

Téléphones

{[{phoneItem.phone}]}

+332********

+331********

+332********

+335********

+333********

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Conformité

PRO

Accéder aux certificats de conformité

Assurez-vous de respecter la loi en vérifiant la tenue des engagements d'obligations de vigilance, SAPIN II et RSE de vos fournisseurs.

En savoir plus

Obligations de vigilance

{[{ item.title }]}

Statut du dossier d'obligations de vigilance

Le dossier de la société {[{company.usedName}]} est complet.

La société {[{company.usedName}]} n'a pas encore déposé tous les documents requis.

PRO

Allez plus loin

Accéder aux détails du dossier et suivre l'avancement de la mise en conformité de la société.

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Loi SAPIN II (encadrant la corruption)

SAPIN II non certifié

Responsabilité sociétale des entreprises (RSE)

Note obtenue

Détails de son évaluation

Répartition des scores globaux

RSE non certifié

Bilan Carbone® (démarche RSE)

Statut


Bilan Carbone® non renseigné

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Dirigeants Vitalépargne (4)

Âge moyen des dirigeants

48 ANS

Durée moyenne de mandat

6 ANs 2 MOIS

Parité

0%100%
  • Vincent Renard

    Gérant

    2020 - Présent

    En poste
  • Fabien Rycroft-Thiriet

    Gérant

    2016 - Présent

    En poste

    ********@**********ne.com PRO

    {[{ company.directors.identities[1].email }]}

  • Nikolas Renaud

    Gérant

    2016 - Présent

    En poste
  • Virginie Kribs-Laisney

    Gérant

    2016 - 2017

    Ancien

Employés Vitalépargne (3)

  • Sabrina P.

    Assistante de direction

    *********@**********ne.com PRO

  • Lou H.

    Assitante courtage en assurance

    ******@**********ne.com PRO

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Chiffre d'affaires, bilans Vitalépargne (6)

Durée de l'exercice comptable : 12 mois

Comptes saisis avec des incohérences selon l'INPI

Chiffre d'affaires

4,2 M€

61,3 %

Résultat net

2 M€

152,6 %

Capacité d'autofinancement

2,6 M€

135,1 %

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Inscrivez-vous et téléchargez le bilan et le compte de résultat des comptes sociaux déposés en 2021 par Vitalépargne

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Chiffres clés

Chiffre d'affaires

4,2 M€

61,3 %

L'activité de l'entreprise est en forte croissance sur l'exercice écoulé.

Résultat net

2 M€

152,6 %

Capacité d'autofinancement

2,6 M€

135,1 %

Le montant de la CAF est excellent, comparé au chiffre d'affaires.

Taille du bilan

6,3 M€

20,9 %

Fonds propres

3,9 M€

15,7 %

Cette entreprise présente des fonds propres nettement supérieurs à la plupart des entreprises à chiffre d'affaires égal.

Trésorerie nette

1,2 M€

107,6 %

L'entreprise n'utilise que 47,1% de son fonds de roulement, le reste est inutilisé.

Ratios financiers

Rendement des fonds propres

136,9 %

230,1 %

Cette entreprise réalise un bénéfice avant éléments exceptionnels et impôts sur les sociétés et a des fonds propres positifs ; ce chiffre peut donc être interprété comme un rendement du capital investi.

Equilibre financier

170,2 %

Autonomie financière

61,7 %

-4,3 %

Les fonds propres dépassent la moitié du passif de l'entreprise, ce qui lui apporte de la robustesse.

Liquidité générale

3

-37,4 %

Délai moyen clients

23 jours

À la date d'arrêté des comptes, les créances clients représentent moins d'un mois de chiffre d'affaires, ce qui est très court.

Délai moyen fournisseurs

70 jours

-22,2 %

À la date d'arrêté des comptes, les dettes envers les fournisseurs représentent entre 2 et 3 mois d'achats, ce qui est plus que ce qui est prévu par la loi (si c'est représentatif des délais de paiement), mais reste acceptable.

Score financier

PRO

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Vérifiez et anticipez le risque de défaillance de vos clients, fournisseurs et partenaires.

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Liens capitalistiques

PRO

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Découvrez la structure du groupe auquel appartient cette entreprise : tête de groupe, actionnaire majoritaire et filiales.

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Contentieux Vitalépargne (1)

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Annonces légales (30)

  • Modification

    17 oct. 2023

    VITALEPARGNE a révisé son activité, qui est désormais définie comme suit:
    Conseil pour la gestion et les affaires, en gestion de patrimoine, en investissements financiers, le démarchage bancaire et financier, le courtage et intermédiation en assurance, le courtage en opérations de banque et en service de paiement, les transactions sur immeubles et fonds de commerce sans encaissement de fonds effets ou valeurs.

  • Dépôt des comptes

    2 oct. 2023

    L'entreprise a enregistré ses comptes annuels et rapports, clos au 31/12/2022, auprès du tribunal de commerce ou d'instance.

  • Modification

    5 sept. 2023

    VITALEPARGNE a renouvelé tout ou partie de ses dirigeants ou de son administration. Celle-ci devient :
    Gérant : RYCROFT-THIRIET Fabien Roger  Gérant : RENAUD Nikolas Sébastien  Gérant : RENARD Vincent, Christophe, Albert  Commissaire aux comptes titulaire : CABINET KRIBS.

  • Dépôt des comptes

    5 juil. 2022

    L'entreprise a enregistré ses comptes annuels et rapports, clos au 31/12/2021, auprès du tribunal de commerce ou d'instance.

  • Modification

    7 juin 2022

    Le capital social de VITALEPARGNE a subi une augmentation de 3,2% et vaut maintenant 138 912 €.

  • Immatriculation

    27 mai 2022

    Autre achat, apport, attribution.

  • Modification

    19 oct. 2021

    Le capital social de VITALEPARGNE a subi une réduction de 2,5% et vaut maintenant 134 655,50 €.

  • Dépôt des comptes

    6 juil. 2021

    L'entreprise a enregistré ses comptes annuels et rapports, clos au 31/12/2020, auprès du tribunal de commerce ou d'instance.

  • Modification

    23 oct. 2020

    Le capital social de VITALEPARGNE a subi une augmentation de 8,2% et vaut maintenant 138 048,20 €.

  • Dépôt des comptes

    7 juil. 2020

    L'entreprise a enregistré ses comptes annuels et rapports, clos au 31/12/2019, auprès du tribunal de commerce ou d'instance.

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Marques déposées (10)

  • VITAL FLEX PATRIMOINE

    8 sept. 2020

    8 sept. 2030

    Marque enregistrée

    VITALEPARGNE IMMOBILIER

    21 févr. 2019

    21 févr. 2029

    Marque enregistrée

    VITALEPARGNE

    21 févr. 2019

    21 févr. 2029

    Marque enregistrée

    VITAL PATRIMOINE

    28 oct. 2017

    28 oct. 2027

    Marque enregistrée

  • VITAL FLEX DYNAMIQUE

    28 oct. 2017

    28 oct. 2027

    Marque enregistrée

    VITALEXPERIMMO

    1 oct. 2016

    1 oct. 2026

    Marque enregistrée

    K KRIBS CONSEILS IMMOBILIER

    1 oct. 2016

    1 oct. 2026

    Marque enregistrée

    K KRIBS CONSEILS

    1 oct. 2016

    1 oct. 2026

    Marque enregistrée

  • KRIBS

    1 oct. 2016

    1 oct. 2026

    Marque enregistrée

    VITALEPARGNE

    1 oct. 2016

    1 oct. 2026

    Marque enregistrée

Répartition par classe des marques

Classe principale

Les 2 classes les plus utilisées sont les classes 36, 35. Une des 2 classes les plus utilisées est "Assurances, services bancaires".

ClassesNb de marques
36 10
35 10
41 5

Adresses Vitalépargne (3)

  • Vitalepargne - Siret : 48116275800041 (siège social)

    Actif

    16 rue de l'Academie 14000 Caen

    Activités des agents et courtiers d'assurances (6622Z)

    10 janv. 2012

    6 à 9

    Siret : 48116275800066

    Actif

    13 rue du Docteur Lancereaux 75008 Paris

    Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion (7022Z)

    1 déc. 2021

  • Vitalepargne - Siret : 48116275800033

    Actif

    46 avenue Camus 44000 Nantes

    Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion (7022Z)

    1 oct. 2011

    Siret : 48116275800058

    Fermé

    4 rue Pierre Aime Lair 14000 Caen

    Location de terrains et d'autres biens immobiliers (6820B)

    30 juin 2016

    1 déc. 2017

  • Siret : 48116275800025

    Fermé

    14 bis rue Docteur Rayer 14000 Caen

    Conseil pour les affaires et autres conseils de gestion (7022Z)

    10 janv. 2008

    16 mai 2012

    Siret : 48116275800017

    Fermé

    19 place de la Republique 14000 Caen

    Activités des agents et courtiers d'assurances (6622Z)

    1 mars 2005

    10 janv. 2008

Certifications (3)

Réseaux sociaux Vitalépargne (1)

Vidéo Vitalépargne (1)

  • L'instant Patrimoine #3 - Clients pharmaciens : comment les accompagner lors de la cession ?

    8 févr. 2022

    Le cabinet gestion de patrimoine Vitalépargne publie le troisième épisode de sa série de Podcasts vidéo : L'instant Patrimoine #3 - Clients pharmaciens : comment les accompagner lors de la cession ? Pierre BENNETT et Rémi LEBLANC, conseillers en gestion de patrimoine respectivement à Caen et Bordeaux, présentent en 4 points comment ils accompagnent leurs clients pharmaciens en activité puis lors de la cession. « QUELLE EST VOTRE APPROCHE VIS-À-VIS DES CLIENTS ? » « Dans un premier temps, nous avons une approche globale de la situation puisqu’il s'agit de découvrir leur situation personnelle ainsi que leur organisation professionnelle. Dans un second temps, nous avons une approche personnalisée puisqu'il va s'agir d’échanger avec nos clients sur leurs besoins et leurs objectifs sur différentes échelles de temps. Tout cela se met en place au travers d'un audit patrimonial, au sein duquel nous prenons un peu de hauteur quant à l'organisation de nos clients. Cet audit découle ensuite sur un rapport de préconisation au sein duquel nous mettons en place une stratégie qui répond aux objectifs du client. Toutes ces étapes se font dans le respect du cadre réglementaire lié à notre profession et évidemment en accord avec la déontologie liée à notre métier.» « SUR QUELS DOMAINES ACCOMPAGNEZ-VOUS VOS CLIENTS PHARMACIENS EN ACTIVITÉ ? » « Nous accompagnons nos clients pharmaciens en activité, dans le temps, sur différents objectifs patrimoniaux. La constitution et l'optimisation d'un patrimoine financier à titre personnel, l'optimisation de la trésorerie « dormante » de SELARL ou de SPFPL, la maîtrise de la pression fiscale et l'accompagnement dans l'acquisition et la vente d'un patrimoine immobilier.» « QUELLE EST VOTRE VALEUR AJOUTÉE AU JOUR DE LA CESSION DE L'OFFICINE DE VOS CLIENTS ? » « Toute notre valeur ajoutée réside dans l'anticipation de la cession de l’activité de nos clients. Cela passe par l'organisation des capitaux issus de la cession de l'activité, la mise en place de stratégies donnant accès à des revenus complémentaires, notamment la CAVP pour nos clients pharmaciens ainsi que la mise en place de stratégies patrimoniales permettant d'anticiper les problématiques successorales de nos clients dans le but de protéger les proches.» « QU'EST-CE QUI VOUS DIFFÉRENCIE ? » « Nous avons fait le choix au sein du groupe Vitalépargne d'avoir un nombre limité de clients par conseiller afin d'assurer un suivi régulier et sur-mesure. Nous sommes les personnes de confiance de nos clients. Nous les accompagnons dans le temps sur l'évolution de leurs problématiques patrimoniales et financières.»

Entreprises - Calvados (14) - Caen - Assurance

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