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Connaître les scores financiers d'une entreprise ?

par la rédaction, B-Reputation

18 juin 2019

Connaître les scores financiers d'une entreprise ?

Vous avez un nouveau fournisseur ou partenaire commercial ? Découvrez avant tout si vous pouvez, ou non, faire confiance à cette entreprise. À l'inverse, si vous êtes déjà en relation d'affaires avec une entreprise, il est très recommandé de vérifier la situation/l'état de santé financière de celle-ci afin d'éviter les impayés.

Aujourd'hui, il est tout à fait possible de déterminer la probabilité de défaillance de l’entreprise sur les 12 mois à venir. À travers différentes données financières, vous pouvez parfaitement vérifier sa pérennité et prendre des décisions adaptées au contexte comme renégocier les conditions de paiement, exiger une anticipation de remboursement ou encore décliner la signature du contrat.

La Banque de France recense 55 000 défaillances d'entreprises par an tandis que le site Infogreffe affirme que moins de 10 % des entreprises publient des comptes. Il est donc clair qu'il est vital pour votre activité de connaître le score financier de l'entreprise avec laquelle vous avez affaire.

Vous pouvez faire un suivi de la santé financière de vos partenaires avec l'offre veille stratégique de B-Reputation en permanence. Voici les avantages de notre plateforme de surveillance d’entreprises :

  • Une information à jour et complète, croisant plus de 100 sources de données (données légales, financières, web, employés, e-réputation…);
  • Des indicateurs de transparence, d'activité économique, d’e-réputation, de solvabilité, de risque de contentieux (impayés) qui vous seront utiles pour comparer les entreprises.
  • Un site ergonomique vous permettant d’analyser les données des entreprises qui vous intéressent.

Voici une liste d'entreprises qui font confiance à B-Reputation pour réduire leurs risques et vendre plus :

Qu'est-ce que le score d'une entreprise ?

Appelée aussi score de solvabilité financière, le score d'une entreprise est un indicateur qui synthétise les risques de défaillance de celle-ci. C'est à partir de leur chiffre d'affaires, bénéfices, rentabilité, état de financement (capitaux propres et endettement global), autonomie financière que B-Reputation calcule les probabilités de difficultés des 11 millions d'entreprises référencées dans son annuaire. Tout cela vous permet de connaître sa solvabilité autrement dit sa capacité à rembourser ses dettes. Plus le ratio capitaux propres est élevé, plus la solidité financière est importante. Le score est devenu une marque de confiance chez une entreprise. Vous pouvez vous y appuyer pour concentrer vos efforts marketing aux entreprises à fort potentiel de conversion.

Pourquoi est-il important de connaître le score d'une entreprise ?

La connaissance du score d'une entreprise vous permet de profiter de deux principaux avantages :

1) L’identification de vos clients, fournisseurs et partenaires

Toutes les entreprises avec lesquelles vous avez affaire ne se valent pas. D'un point de vue business, certaines vous intéresseront plus que d'autres, parce que leur probabilité d'achat est plus grande et leur satisfaction plus importante. Le scoring vous permet donc de classer vos clients, fournisseurs et partenaires en fonction de leur niveau d'intérêt. Les critères que vous utilisez dans le scoring doivent ainsi correspondre à vos objectifs. Voici un exemple de scoring dans le cadre d'une veille stratégique effectuée avec B-Reputation :

2) La vérification de la santé financière d'une entreprise

Afin d'éviter les mauvaises surprises telles que les défauts de paiement de vos entreprises-clientes, les ruptures de stock de vos fournisseurs ou encore les risques liés à la faillite de vos partenaires commerciaux, il est très important de vérifier leur santé financière en amont. B-Reputation utilise plus de 100 sources de données légales, financières, Open Data, publiques, officielles, web, propriétaires/privées pour vous permettre d'accéder à des informations capitales sur vos clients, fournisseurs et partenaires. Associés à des techniques exclusives, ces données seront illustrées par des indicateurs qui font ressortir les signaux faibles sur une entreprise que nos concurrents ne possèdent pas à savoir:

  • L'indicateur de réputation (notation, avis de professionnels extraits de 100 sources de données).
  • L'indicateur d'activité (signaux faibles d'activité économique, indice de confiance).
  • Et l'indicateur juridique (données juridiques avec les contentieux).

Comme tout agrégateur de données d'entreprises, nous mettons également à disposition un système d'alertes automatiques sous forme d’email quotidien vous informant des événements pouvant impacter votre activité.

Par quel moyen peut-on connaitre le score d'une entreprise ?

Toute entreprise doit s'appuyer sur le score financier de son client, fournisseur ou partenaire pour vérifier leur solvabilité et assurer ainsi la pérennité de son activité. Le score établi par B-Reputation est fondé sur des données financières et extra-financières :

  • Des informations digitales telles que le trafic sur le site web, l'activité sur les réseaux sociaux, l'activité économique, l'e-réputation, les données légales/capitalistiques/identitaires, l'effectif, la date de création, la localisation, etc.
  • Des informations bilancielles qui concernent essentiellement le bilan comptable publié par l'entreprise avec la plus récente date de dépôt,
  • Des informations événementielles comme le taux d'endettement global, la trésorerie nette ou encore l'autonomie financière.

Représentant un important enjeu décisif, le score de solvabilité émis par B-Reputation est un précieux baromètre de la santé des entreprises. Vous pouvez nous demander une démo pour voir à quel point la veille stratégique avec B-Reputation est efficace.

>>> DEMANDEZ UNE DEMO

À partir de quel moment se préoccuper du score d'une entreprise ?

Le moment idéal pour vérifier la santé financière d'une entreprise se déroule avant l'entrée en relation. Il est important de connaître qui est réellement votre client, fournisseur ou futur partenaire. Notre solution de veille sur les entreprises vous donne toutes les informations pour appuyer votre décision. Vous pouvez ainsi effectuer une veille afin de gérer les risques et/ou définir les opportunités sur ces entreprises. Si toutefois, la relation est entamée, il n'est jamais trop tard pour surveiller vos clients, fournisseurs et partenaires à travers le système de veille de B-Reputation.

Quel budget allouer à la surveillance de vos clients, fournisseurs et partenaires ?

Toute entreprise souhaitant effectuer une veille stratégique avec B-Reputation n'est pas soumise à la même tarification. Quelle que soit la taille de votre entreprise, nous ne prenons en compte que le volume d'informations dont nous avons besoin pour effectuer l'analyse de la santé financière.

À retenir

Les scores financiers d'une entreprise sont de véritables appuis à la décision. Afin de gérer en amont les risques clients/fournisseurs et pérenniser ainsi votre activité, il est fortement recommandé de vérifier la solvabilité de ces entreprises mais aussi de surveiller d’autres indicateurs qui vous informeront sur la pérennité de l’entreprise. Nous mettons à votre disposition plusieurs outils exclusifs et faciles à utiliser afin d’effectuer votre veille facilement. Vous souhaitez tester notre plateforme de veille ? demandez une démo dès à présent !

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